零售業務的發展依賴于優質客戶資源。優質客戶一方面可以穩定資產規模，另一方面也是利潤貢獻的主要來源，因此優質客戶流失是很多機構和理財師們不愿意看到。優質客戶流失的原因比較復雜，我們應認真對待優質客戶流失的內因外因，并制定挽留策略，以穩定優質客戶資源。
客戶流失常見的原因大致有三種情況：
一.必要支出
有時候客戶要用錢，所以將資金轉移走了，這種情況我們可以兩手準備，首先是能不能通過貸款類的業務給客戶提供幫助，看看客戶是否需要動用貸款來補上資金上的缺口，這樣既可能帶動貸款業務也可以挽留一部分客戶資金;其次，客戶一定要將錢轉走也沒關系，客戶曾經擁有過一百萬，那我們就認為客戶應該擁有繼續賺一百萬的能力，即使客戶暫時降級了，但我們仍將他視為重點的潛力客戶去服務，不要直接放棄。
二.產品競爭
這類流失一般是因為客戶認為他行的產品比我行的產品好，所以呢他要把錢轉走，這方面就需要我們下一些功夫來做一些專業上的準備。我們都知道每一家金融機構都有自己主打的拳頭產品，在市場上具有一定的競爭力，但是數量有限，我們可以兩家機構的產品列到一張清單里，相似的產品的投資標的有什么不同、起息的日期有什么不同、贖回有什么區別、費用有什么不同、風險等級有什么區別等等，列出來后我們就發現很難找到一個行的產品是十全十美的，或者說每一項都比我們的產品厲害。我們通過細化這些要素去分析，總能夠找到幾個點去說服影響我們的客戶的。
三.服務問題
很多客戶覺得我們行的服務不好就直接棄我們而去了，這種事后挽救總會比較尷尬，所以還是建議大家將服務工作放在事前，客戶經理們對于手上重點的客戶每年應該有一次服務調研、服務訪談。通過討論的細節問題為切入點，來展開一些詳細的交流，也盡量避免客戶因為我們服務不到位而流失。
話術：“如果您覺得我們行的服務還不錯的話，您覺得哪三點我們做得是比較好的?”
“如果您覺得我們行服務有問題的話，您覺得哪三點我們是可以做改善跟提升的?”
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