面談前信貸員需要準備一份詳細的面談提綱，這樣可以保證信貸員在與面談客戶的過程中思路清晰、邏輯清楚，能讓你信貸員更全面詳實的了解客戶的情況。一方面能讓你設計更合適的貸款產品來滿足客戶的需求;另一方面也能讓你做到心中有數。
面談提綱包含：客戶總體情況、客戶信貸需求、信貸員向客戶推介的貸款產品等。
提綱的形式：一份清單、一份提問表單，或者一份主題綱要等。
通過詳細的提綱準備，信貸員才能在面談客戶的過程中對客戶的貸款需求有更清晰的了解，知道客戶在乎的成本有多少、能接受的利息有多少、還款來源是什么、還款能力怎樣等。
信貸員在面談工作中，面談內容一般都是根據面談提綱來進行的。如果信貸員在準備時有問題沒加進去，但在面談過覺得很有必要問的問題，也可以在面談時問客戶，一般來講 ，詢問客戶的問題包括：
客戶的個人狀況、公司狀況、貸款需求、還款能力、還款來源、抵押物的接收程度、與銀行及非金融機構的關系等。信貸員在與客戶的面談過程中還應該將公司的操作要求與規范、條件、合作方式等信息告知客戶，讓客戶進行衡量。
1、面試時一定要有自信，不要太緊張。一：守時，這是鐵的紀律，不解釋。如果這點都做不到，我想也別去面試了。一般以提前5分鐘左右為宜。
2、著裝和禮儀。穿著以干凈整潔為好，個人衛生也應該搞好。然后就是禮貌方面的問題，敲門 進門 問好等等，還有就是面試過程中不要打斷面試官的話，注意聆聽，這也是禮貌的表現。
3、肢體語言。比如面試過程中不要撓頭啊之類的多余動作，要保持鎮定。
4、面試過程中，對于面試官提的問題，一定要三思而后答，切忌帶情緒的回答問題，答之前一定得想想面試官考的內容。
6、面試結束后，離場時不要在主試人結束談話之前表現出浮躁不安、急欲離去、或另赴約會的樣子，過早地想離場會使主試人認為你應聘沒有誠意或干事沒有耐心。
7、相關的專業方面的知識，還有一些口才 技巧 那是硬件設施。
