1、撥打業務電話，在電話接通后，業務人員要先問好，并自報家門，確認對方的身份后，再談正事。例如："您好，我是***公司，請問**老板/經理在嗎?**老板/經理，您好，我是***公司的***，關于.......
2、講話時要簡潔明了...
由于電話具有收費，容易占線等特性，因此，無論是打出電話或是接聽電話，交談都要長話短說，簡而言之，除了必要的寒暄也客套之外，一定要少說與業務無關的話題，杜絕電話長時間占線的現象存在。
3、掛斷前的禮貌...
打完電話之后，業務人員一定要記住想顧客致謝，“感謝您用這么長時間聽我介紹，希望能給您帶來滿意，謝謝，再見。”另外，一定要顧客先掛斷電話，業務人員才能輕輕掛下電話。以示對顧客的尊重。
4、掛斷后...
掛斷顧客的電話后，有許多的業務人員會立即從嘴里跳出幾個對顧客不雅的詞匯，來放松自己的壓力，其實，這是最要不得的一個壞習慣。作為一個專業的電話銷售人員來講，這是絕對不允許的。
1.與客戶交流時充滿熱情，充分引起客戶對產品的興趣。
2.銷售過程中充分讓客戶參與，不要只顧自己說，剝奪了客戶的發言權。
3.對于客戶可能提出的問題有預案，當客戶真正提出問題時能夠流利地回答和處理，靈活處理銷售過程中出現的各種情況。
4.注意你的態度，避免過分熱情而使客戶產生誤解。
5.注意會見客戶時的穿著打扮，從外表上給客戶以深刻的印象。
6.注意收集客戶的有關信息，善于利用客戶的一些生命關鍵點(比如客戶的生日、結婚紀念日等)。
7.善于奇思妙想，總能給客戶留下深刻的印象。
8.頭腦靈活，善于變化，一時銷售不成要作長遠打算。
9.成為一位高效的拜訪者，不至于被客戶的一句話擋在門外。
10.興趣愛好廣泛，不管客戶談什么話題，總能說上幾句，使客戶覺得與你有“共同語言”。
1、適可而止
(1)撥通客戶電話后，如果沒有人接聽，要及時放電下電話，或許你的客戶正在接聽另外一個電話，或者客戶現在不方便接聽，如果你的電話鈴聲固執地響個不停，會增加客戶的反感。
(2)與客戶第一次聯絡不要太過親密和隨意，時間不要太長，一般只是問候一下，告訴對方你是誰就足夠了。
(3)一定不要在第一次的電話里讓客戶感覺到你在推銷。甚至除了自我介紹之外，不要談及關于銀行的任何事情。
(4)如果你想約對方見面，最好在第二次的電話里再提。可以先禮貌地詢問對方什么時間有空，如果方便的話，是否可以約下午茶(或其他清淡的項目)。
電話聯絡是第一次與客戶溝通的最好辦法，既可以有聲，使客戶感到客戶經理實實在在的存在，又可以避免客戶拒絕溝通產生的尷尬。
2、表述清晰
(1)在電話里，自我介紹或表述一定要簡短清晰，突出主要問題。讓對方在最短的時間，很輕松地理解你的話。有效的客戶大都日理萬機，惜時如金，他對外部的事物是有選擇的，而且這種選擇常常通過他們的直覺在極短的時間判斷出來。如果你拖泥帶水，表述不清，會給對方造成思維不條理的感覺，他們就會從心理上產生排斥心理，會給進一步的溝通帶來障礙。
(2)在拿起電話撥號前，養成簡單整理一下思維的習慣，說什么，怎樣說，要做到心中有數。
3、心態從容
在與客戶第一次通話時，要有充分的心理準備,要從與客戶交朋友的角度出發，保持心態平和，既考慮到對方可能作出積極的反應，也要考慮到對方可能出現的冷淡。這種良好的心態會在你的語言、語調中表露出來，雖未謀面，對方也會感到你的自信和坦然，從而留下好的印象。
