1、樹立職業形象
在客戶面前樹立起良好的職業形象，第一印象十分重要，要表現出誠信、高效、自信的人格魅力和高水準的專業能力，以贏得客戶的信賴和尊重。
好的印象是客戶經理良好溝通的催化劑，如果客戶覺得你外貌得體，說話風趣，和他聊天能產生共鳴，客戶會更加欣賞你，信任你，未來的工作才能更好地展開。
2、了解客戶需求
不要用自己的思維模式去推測，而是在溝通中去了解客戶內心的真實想法，明確客戶真實需求。
3、學會贊美
適當的贊美會讓人心情愉悅。在與客戶的溝通中，善于發現客戶的閃光點并表達出來，這能讓客戶對你的好感倍增。
1、察言觀色
要學會及時分辨場合以及溝通的對象，保持高情商和精準的判斷力，因地制宜，靈活轉變，投其所好，才能更好的保證溝通效果。
2、善于傾聽
傾聽并不是單純地聽客戶說話，而是設身處地、將心比心。在聆聽過程中，可以借助眼神、微笑，與客戶“互動”，讓客戶感到親切和溫暖，這會使客戶與你之間的關系更加親密。
3、持樂觀
樂觀的心態使無論我們面對多大的挫折，都能泰然處之。
4、有意識地學習營銷知識，掌握營銷技能。
例如FBA營銷法則，它來自競爭分析，對應著三個英文單詞：Feature(屬性)、Advantage(優點)和Benefit(利益)，按照這樣的順序來介紹，就是產品介紹的結構，它達到的效果就是讓客戶相信你的是最好的。
1、必須有豐富的經濟金融理論知識。包括一般經濟理論、金融理論、銀行基礎業務知識，本崗位專業知識等。只有掌握了豐富的經濟金融理論知識，才能把經濟理論充分運用到具體的業務活動中去，也才能在工作中不斷提高自己，進而更好開展工作。
2、必須精通銀行業務。包括應該熟悉我行目前正在辦理的業務和準備開辦的業務、每種業務的規定、具體操作程序等。一個客戶經理就是一個我行業務的 “百寶箱”，在一個客戶經理身上可以了解到我行所有業務的情況。例如談到我行的金通卡，就應該很熟悉它是屬于什么卡種，有那些具體功能，其中理財功能是怎么規定的，后續擬開發哪些功能，哪些業務，辦理金通卡需要哪些手續等等。
3、必須具有相關業務知識和業務技能。例如要具有財務分析能力，了解各行業目前的水平、發展趨勢，哪些行業屬于朝陽行業，那些屬于夕陽行業等相關情況，只有掌握了相關的知識和技能，才能及時發現問題，準確地分析問題，進而妥善地解決問題，才能靈活運用各種知識和技能為業務工作服務。
