1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
6、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求 。
7、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作 。
1、有意識地學習營銷知識，掌握營銷技能。
例如FBA營銷法則，它來自競爭分析，對應著三個英文單詞：Feature(屬性)、Advantage(優點)和Benefit(利益)，按照這樣的順序來介紹，就是產品介紹的結構，它達到的效果就是讓客戶相信你的是最好的。
2、把握營銷主動權。
傳統觀念認為營銷是被動等客戶上門，缺乏主動意識。相比“守株待兔”，主動出擊才能為我們帶來更好的發展機遇。
3、營銷渠道多元化。
多元化是時代要求，也是風險分散的策略。
銀行客服需要哪些技能?
1、溝通技能
客戶經理必須要能夠向客戶詳細講解銀行的產品和服務，了解客戶的需求所在，掌握多種溝通技巧，能夠隨時調動儲備的知識信息，進行邏輯整理，準確達意，解答客戶提出的問題。
2、交際技能
客戶經理直接在一線面對廣大客戶群體，每個客戶個體都具有獨特的性格特點和習慣愛好。要想積累客戶資源，就需要客戶經理具有較強的交際能力，靈活運用各種人際交往技巧，主動了解客戶，體察客戶需要，關心理解客戶。表現出誠信、高效、自信的人格魅力和高水準的專業能力，贏得客戶的信賴和尊重。
3、自控技能
銀行提供的產品和服務具有特殊性，因為銀行工作是和貨幣直接接觸。信貸經理手中掌握資金發放的權利，中小企業融資困難，有時會為了融得資金鋌而走險，客戶經理必須要能夠抵御各種誘惑，控制自己的欲望，堅守自己的職業道德。
