1.我這通電話的目的是什么
(目的有很多，比如這通電話目的是成交，約見，或是讓對方產生興趣方便下次跟進)
2. 為了達到這個目的，我需要向客戶提的問題有哪些?
(舉5個問題，并且這些問題都是圍繞著這通電話的目的循序漸進的過程)
a. 您現在持有的理財產品有哪些?
b. 投資了多長時間?
c. 投資的哪些產品，平臺，收益及期限?
d. 您的決策依據是什么?朋友介紹還是自己選擇?
e. 盈虧狀況怎么樣?
3.通話中，客戶可能會向我提的問題有哪些?
(舉至少5個，這里就需要有相關的專業知識，才不會被客戶給問倒)
a. 你們是什么平臺?濱海金控，一家大型的正規的金融牌照齊全的基金管理有限公司
b. 平臺實力不怎么樣?實繳注冊資本金1億5千萬，全國十多個主要經濟城市設立了17家分公司。
c. 平臺小?(正面應對：正因我們平臺現在規模不大需要發展，我們主要是針對高凈值客戶做多層次的資產配置方案)
d. 合法合規性?(證監會監管，產品在中國證券投資基金業協會登記備案，資金有托管、有監管，保證專款專用，簽署正規的投資合同和理財計劃)
e. 收益及期限?我們公司為投資者提供固定收益類產品和私募股權基金產品：固收益類產品，預期年化收益7.5%-9.5%，30萬起投，期限是半年期和一年期的，可以月月拿收益;私募股權基金產品是屬于浮動性收益型產品，期限5年，根據我們公司以往的投資案例，所有投資客戶都獲得了2倍至3倍的投資回報，比如你投資100萬，投資到期可獲得200萬至300萬的收益。
4.客戶異議會有哪些，如何解決這些異議?
(比如，客戶說：我不需要/我沒空/你發給資料給我吧)
5.到最后一個階段，我該怎么說促使客戶達成我想要的目的?
搞清楚以上5個問題，并能夠對答如流，才能去打電話。
金融電銷話術：
您好!
我們是銀行投資部的，我是理財顧問李麗，您近期有投資理財產品的計劃嗎?
我給您介紹一下，我們銀行有半年，一年，五年期限的理財產品。
您想了解哪個期限的呢，您的投資預算是多少呢?
我幫您推薦一下，您看可以嗎?
我怎么稱呼您呢?
祝您生活愉快，再見!
1.歡迎語：
您好，很高興接到您的來電，請問有什么可以幫到您的嗎?
2.問題類型確認：
請問您是關于賬戶查詢、理財產品、信用卡問題還是其他方面的咨詢呢?
3.反饋信息：
感謝您提供的信息，請您稍等一下，我將核實后為您解答。
4.解答問題：
關于您提到的問題，具體情況是……(提供具體信息和解決方案)。
5.結尾提示：
如果您還有其他問題或需要進一步幫助，請隨時聯系我們，我們將竭誠為您服務。
